Bank Muamalat guna infrastruktur, keselamatan dan AI Google Cloud

 Bank Muamalat Malaysia Berhad (Bank Muamalat) telah mengumumkan kerjasama dengan Google Cloud untuk mempercepatkan transformasinya untuk menjadi sebuah bank Islam digital terkemuka.

Kerjasama ini bertujuan untuk memanfaatkan keupayaan bersepadu Google Cloud dalam infrastruktur moden, analitik data, keselamatan dan AI generatif (gen AI) untuk menyampaikan perkhidmatan perbankan digital inklusif yang disesuaikan kepada rakyat Malaysia.

Trransformasi awan holistik Bank Muamalat juga merangkumi penggunaan penyelesaian daripada Mambu, rakan kongsi penyelesaian industri Google Cloud, dan Backbase, yang menekankan komitmennya ke arah penyampaian penyelesaian perbankan digital termaju yang sejajar dengan prinsip-prinsip Syariah.

“Misi kami adalah untuk membawa pelbagai manfaat perbankan digital kepada pasaran perbankan Islam Malaysia,” kata Presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif, Bank Muamalat Malaysia Berhad, Khairul Kamarudin,

Katanya, dengan menjalankan sistem teras digital serta produk dan perkhidmatan untuk pelanggan di Google Cloud.

“Kami menjangkakan operasi IT kami akan diperkemaskan dan kadar tindak balas dipertingkatkan, meletakkan asas untuk inovasi dengan gen AI bergred perusahaan dan memberikan pengalaman perbankan yang unggul,” katanya.

Perbankan Islam generasi seterusnya, dibina atas awan terbuka yang selamat

Sebagai asas bagi penyampaian produk dan perkhidmatan perbankan yang mengutamakan pelanggan, Bank Muamalat kini sedang membuat anjakan strategik kepada model pengendalian berasaskan awan.

Ini melibatkan pemindahan aplikasi dan pangkalan data digital Bank Muamalat ke Google Cloud, dan mengintegrasikannya dengan platform perbankan teras digital Mambu yang akan membantu melebarkan penawaran pembiayaan Islam dan deposit yang baharu.

Selain menjimatkan kos dan meningkatkan kecekapan operasi, peralihan kepada asas awan terbuka memperkasakan para pembangun Bank Muamalat untuk mempercepatkan kitaran pembangunan perisian.

Ini akan membawa kepada pelancaran perkhidmatan perbankan yang dipertingkatkan dengan lebih pantas untuk memberi perkhidmatan yang lebih baik kepada pelanggan dan memacu perkembangan barisan teratas.

Sebagai contoh, Bank Muamalat sedang menggunakan infrastruktur moden dan keupayaan awan pembangun untuk meningkatkan Muamalat Application Platform (MAP), yang akan memudahkan permohonan untuk pembiayaan peribadi, pembiayaan pendidikan, pembiayaan rumah dan banyak lagi.

Keupayaan MAP yang ditingkatkan untuk mengautomasikan penangkapan data dokumen dapat membolehkan kakitangan untuk menumpukan kepada membuat keputusan yang menambah nilai sambil membenarkan pelanggan untuk melengkapkan permohonan pembiayaan mereka sehingga enam kali lebih cepat.

Inovasi sebegini dijangka memainkan peranan penting untuk meningkatkan 41% daripada pembiayaan bank dari pembiayaan Islam di Malaysia pada masa ini.

Dengan kawalan akses data terbina dalam dan kunci penyulitan yang diuruskan oleh pelanggan, Google Cloud dan platform perbankan teras digital Mambu direka bentuk untuk memenuhi keperluan keselamatan dan pematuhan ketat sektor perkhidmatan kewangan.

Untuk mengukuhkan lagi keselamatannya, Bank Muamalat sedang merancang untuk melancarkan platform Operasi Keselamatan Chronicle dan Security Command Center Premium Google Cloud, diintegrasikan dengan Mandiant Threat Intelligence, untuk keupayaan pengesanan ancaman, penyiasatan dan tindak balas yang terbaik.

Ia juga menggunakan Firestore, pangkalan data tanpa pelayan Google Cloud, untuk mengelakkan kehilangan data yang tidak diingini yang disebabkan oleh ralat manusia dan bencana alam.

“Mambu telah muncul sebagai peneraju untuk membolehkan perbankan berasaskan awan, menyumbang kepada kejayaan institusi kewangan yang mantap di lebih 65 negara,” kata Ketua Pegawai Eksekutif, Mambu,  Fernando Zandona.

Katanya, sebagai salah satu bank tradisional perintis di Asia Tenggara yang mengguna pakai platform perbankan teras digital Mambu, disokong oleh Google Cloud, Bank Muamalat kini boleh mempercepatkan pemasaran produk dan perkhidmatan baharu, menyelaraskan operasi IT dan membina pengalaman pelanggan yang bagus.

“Kelulusan daripada Bank Negara Malaysia (BNM), iaitu pengawal selia industri Malaysia, untuk meneruskan inisiatif ini telah mengukuhkan kepercayaan dan keyakinan yang diberikan kepada Mambu dan Google Cloud. Kami berharap agar dapat menyokong Bank Muamalat dalam memodenkan sistem terasnya,” katanya.

Sebagai sambungan untuk platform perbankan teras digital selamatnya, Bank Muamalat sedang berusaha untuk menggunakan Google Cloud BigQuery dan Looker, disepadukan dengan Google Marketing Platform.

Ini akan membolehkan bank untuk menyatukan dan menganalisis data pihak pertama yang unik untuk perniagaannya secara berskala, termasuk data yang dikumpul dengan kebenaran langsung daripada pelanggan melalui interaksi pada aplikasi dan laman web, dan sebagai tindak balas kepada inisiatif pemasaran seperti e-mel dan program kesetiaan.

Dengan profil pelanggan dan paparan data 360 darjah yang bersatu, penganalisis dan pemasar perniagaan bukan teknikal Bank Muamalat kemudiannya boleh mengakses cerapan yang disasarkan untuk mereka membentuk dan menyampaikan produk yang lebih disesuaikan dengan gaya hidup yang berbeza.

Ini memperluaskan capaian mereka kepada segmen pasaran Malaysia yang lebih luas, termasuk mereka yang kurang mendapat perkhidmatan perbankan tradisional.

Selain daripada itu, paparan data bersatu ini akan digunakan untuk aplikasi gen AI yang bertanggungjawab dalam perbankan.

Kakitangan Bank Muamalat, misalnya, biasanya meluangkan banyak masa mencari dan meringkaskan maklumat dan dokumen secara dalaman, dan ini bermakna mereka tidak dapat meluangkan masa untuk berinteraksi dengan pelanggan mereka.

Sebagai sebahagian daripada pelan hala tuju transformasi yang mengutamakan awannya, Bank Muamalat akan mengguna pakai keupayaan gen AI sedia perusahaan seperti Vertex AI Search and Conversation untuk membolehkan kakitangannya untuk mengeluarkan cerapan dan cadangan daripada repositori datanya dalam bahasa semula jadi, dengan nota kaki dan pautan kepada sumber data sokongan untuk kebolehjelasan.

Ini menukarkan tugas mendapatkan maklumat yang mengambil banyak masa kepada carian pantas atau penerokaan perbualan, jadi kakitangan boleh mencipta kandungan yang disesuaikan yang berasaskan bukti dan tepat untuk meningkatkan kualiti penglibatan pelanggan.

“Hubungan peribadi yang dipercayai merupakan teras pengalaman perbankan Islam. Oleh itu, ia adalah penting untuk mereka bentuk perkhidmatan perbankan digital yang melangkaui transaksi semata-mata untuk membantu pelanggan mencapai aspirasi kewangan mereka,” kata Pengurus Negara, Malaysia, Google Cloud, Patrick Wee.

Menurutnya, keputusan Bank Muamalat untuk memanfaatkan keupayaan Google Cloud dalam infrastruktur moden, keselamatan, analisis data dan gen AI secara keseluruhannya, akan membantu bank memacu kecekapan operasi dan halaju pelaksanaan baharu, serta mengembangkan kaitan dan jangkauan perkhidmatannya.

“Bagi para pengguna, ini bermakna piawaian baharu perbankan Islam digital yang lebih pantas, lebih mudah digunakan dan lebih selaras untuk mewujudkan kepercayaan bersama berbanding sebelum ini,” kata Wee. – SM