Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP) merekodkan jumlah pendapatan boleh agih sebanyak RM36.70 bilion bagi enam bulan berakhir 30 Jun 2024 (1H 2024), peningkatan +29% daripada RM28.40 bilion dalam tempoh yang sama pada tahun 2023.
Pendapatan boleh agih ini tidak termasuk keuntungan mark-to-market (MTM) bagi sekuriti yang belum direalisasikan.
Jumlah pendapatan boleh agih KWSP bagi suku kedua (S2 2024) selepas turun nilai kos adalah RM17.50 bilion, naik +25% daripada RM13.98 bilion pada suku yang sama tahun lepas.
Ketua Pegawai Eksekutif KWSP, Ahmad Zulqarnain Onn berkata, “Keadaan pasaran yang menggalakkan di Malaysia dan global menyumbang kepada pertumbuhan 29% dalam pendapatan boleh agih pada 1H 2024, manakala aset di bawah pengurusan meningkat kepada RM1.21 trilion.
“Pasaran Malaysia telah mendapat manfaat daripada peningkatan sentimen pelabur terhadap dasar berorientasikan pertumbuhan dan pembaharuan fiskal.
“Pasaran global seperti AS pula mendapat manfaat daripada keadaan makroekonomi yang kukuh, penurunan inflasi dan jangkaan permulaan kitaran pengurangan kadar faedah.
“Walaupun keadaan pasaran yang agak tenang, risiko dilihat akan kekal berikutan penjualan baru-baru ini dalam pasaran global dan peningkatan mendadak dalam turun naik yang disebabkan oleh peserta pasaran yang melepaskan beberapa kedudukan yang tertumpu dan sesak.
“Sebagai pelabur jangka panjang, KWSP akan meneruskan strateginya untuk membina portfolio yang pelbagai didorong oleh alokasi aset strategiknya.”
Penyumbang
Dalam suku tahun yang dikaji, pelaburan Ekuiti terus menjadi penyumbang utama pendapatan bagi S2 2024 pada RM10.75 bilion selepas turun nilai kos, merangkumi 61% daripada jumlah pendapatan boleh agih pada suku tahun dikaji.
Prestasi pasaran ekuiti yang lebih baik di pasaran domestik dan pasaran maju global telah memacu pertumbuhan
pendapatan berbanding RM7.84 bilion yang dicatatkan pada S2 2023.
Penurunan nilai bagi tempoh yang dikaji adalah kecil pada RM0.69 bilion, disebabkan pengurusan portfolio aktif oleh pengurus dana dan prestasi pasaran ekuiti keseluruhan yang lebih baik.
Pendapatan Tetap terus memberikan aliran pendapatan yang stabil, mengurangkan kesan daripada turun naik pasaran jangka pendek dan menyediakan kestabilan untuk pendapatan keseluruhan KWSP.
Kelas aset ini, yang terdiri daripada Sekuriti Kerajaan Malaysia dan Bon Sama Taraf (MGS), serta Pinjaman dan Bon, menyumbang 33%, atau RM5.72 bilion, kepada jumlah pendapatan boleh agih KWSP bagi S2 2024.
Hartanah dan Infrastruktur mencatatkan pendapatan RM0.50 bilion, manakala Instrumen Pasaran Wang menjana RM0.53 bilion, sejajar dengan kadar faedah dan keuntungan semasa.
Setakat 30 Jun 2024, aset pelaburan adalah berjumlah RM1,211.53 bilion, di mana 38% dilaburkan dalam pelaburan luar negara. Pada suku kedua, pelaburan luar negara KWSP menjana RM8.64 bilion atau 49% daripada jumlah pendapatan boleh agih yang direkodkan.
Pelaburan
KWSP memperuntukkan lebih 80% daripada peruntukan tahunan pelaburan baharunya kepada pasaran domestik, dan kekal komited dalam menyokong dan menyumbang ke arah mencapai matlamat yang digariskan dalam rangka kerja Ekonomi MADANI.
Daripada jumlah pendapatan boleh agih, RM31.34 bilion dijana untuk Simpanan Konvensional dan RM5.36 bilion untuk Simpanan Shariah.
Memanfaatkan unjuran pertumbuhan domestik sambil memantau ketidaktentuan global Ahmad Zulqarnain berkata, prestasi kukuh ekonomi domestik mencerminkan daya tahan dan potensi pertumbuhan Malaysia, didorong oleh pasaran buruh yang sihat, dasar kerajaan yang menggalakkan dan kitaran teknologi global.
“Tinjauan ekonomi Malaysia dilihat kekal positif. Unjuran Bank Negara Malaysia bagi pertumbuhan setahun penuh antara 4% dan 5% dalam keadaan inflasi sederhana pada purata antara 2% dan 3.5%, menyokong iklim pelaburan yang positif,” tambah beliau.
Mengenai landskap ekonomi global, Ahmad Zulqarnain berkata pertumbuhan diunjurkan kekal stabil pada 2024, dengan lebih banyak bank pusat dijangka mula melonggarkan dasar monetari pada separuh kedua tahun ini apabila inflasi terus berkurangan.
Bagaimanapun, beliau berkata, KWSP kekal berwaspada kerana unjuran terus dibebani oleh risiko seperti inflasi yang berterusan, kelembapan pertumbuhan yang lebih mendadak daripada jangkaan, ketidaktentuan sekitar pilihan raya AS dan dasar ekonomi, kemelut sektor hartanah China dan pemulihan ekonomi yang lemah, dan ketegangan geopolitik yang berterusan.
Peluasan pasaran buruh yang positif menyumbang ke arah peningkatan keahlian KWSP dan pertumbuhan caruman Pasaran buruh Malaysia yang berdaya tahan menyumbang kepada penurunan kadar pengangguran daripada 3.5% pada S2 2023, kepada 3.3% pada S2 2024. Pada 1H 2024, KWSP menyaksikan 235,032 pendaftaran ahli baharu, menjadikan jumlah keahlian kepada 16.0 juta. Sejumlah 8.6 juta adalah ahli aktif 1 , yang kini mewakili 50% daripada 17.15 juta tenaga buruh Malaysia.
Majikan baharu
Pendaftaran majikan baharu yang direkodkan dalam tempoh tersebut ialah 37,284, menjadikan jumlah majikan aktif berdaftar dengan KWSP kepada 610,357.
Jumlah caruman yang diterima meningkat daripada RM50.48 bilion pada 1H 2023 kepada RM57.35 bilion
pada 1H 2024 (Rujuk Carta 1). Skim i-Saraan KWSP terus mencatat perkembangan dalam menyediakan jaminan
pendapatan persaraan untuk rakyat Malaysia dalam sektor tidak formal dan gig, serta mereka yang tidak mempunyai pendapatan tetap. Sepanjang separuh pertama 2024, i-Saraan mencatatkan jumlah caruman RM1.61 bilion daripada 330,196 pencarum, mencerminkan peningkatan 103% daripada RM789.3 juta dan peningkatan 56% daripada 211,361 pencarum dalam tempoh yang sama pada 2023.
Ahmad Zulqarnain berkata, usaha program outreach KWSP dan kempen berterusan untuk meningkatkan simpanan ahli telah meningkatkan penyertaan dalam program i-Saraan dan caruman sukarela dengan ketara.
Pada 1H 2024, KWSP mencatatkan pertumbuhan 39% dalam jumlah pencarum sukarela kepada 742,556 daripada 535,307 pada 1H 2023. Jumlah caruman sukarela ialah RM7.51 bilion pada 1H 2024, meningkat 91% daripada terkumpul RM3.93 bilion tempoh yang sama tahun lepas.
Sementara itu, bilangan ahli sektor formal yang memilih untuk menyumbang lebih daripada kadar berkanun 3 ialah 27,121 pada 1H 2024, berbanding 38,893 pada 1H 2023.
“Dengan memberikan sokongan kepada rakyat Malaysia seawal usia 14 tahun, KWSP bertekad dalam tujuannya untuk membina jaminan pendapatan persaraan dan menaikkan generasi akan datang.
“Komitmen ini sejajar dengan inisiatif “Raise the Floor” yang digariskan dalam rangka kerja Ekonomi MADANI, bertujuan untuk meningkatkannnkesejahteraan rakyat Malaysia,” kata Ahmad Zulqarnain.
“Sejajar dengan itu, pelaburan strategik KWSP, yang berpandukan Alokasi Aset Strategik (SAA) dan disokong oleh pengawasan pelaburan yang proaktif, direka untuk memberikan impak positif kepada masyarakat dan alam sekitar. Pendekatan ini memastikan semua kepentingan terbaik pihak berkepentingan dipertimbangkan manakala KWSP terus memaksimumkan pulangan terlaras risiko peringkat portfolionya,” katanya. – SM
